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投资基金不难!掌握二大要诀 一个月6000就能轻

发布日期:2019-06-09 浏览次数:
张一中摄)

赖亭羽/

父母们总是想为孩子做好充足的準备,然而善用资金、规划子女未来的教育费用从不是件简单的事。富邦银行指出,只要掌握二大黄金要诀:选择主流市场为标的、以及长期投资不停扣,即可轻鬆打造未来子女求学的经济基础。

调查报告指出,全球近九成父母为子女教育主要资金提供者,父母的平均支出金额全世界排名第五:平均一个孩子从小学栽培至大学的教育花费约为5万6,424美元,相当于新台币172万元。北富银指出,定期(不)定额基金投资最低每月只要新台币3,000元,且可随时赎回,资金运用弹性相当大。

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北富银举例,以目标累积新台币100万元教育金为例,若从10年前就开始进行定期定额投资基金,每月仅需投入新台币6,000元;若期限缩短为3年前开始,则每月需投入新台币25,000元,北富银建议,父母们应即早启动孩子们的教育基金规划,只要掌握定期(不)定额基金投资的「二大黄金要诀」,即可轻鬆规划子女教育资金。

1. 「黄金要诀一」:选择主流市场标的

北富银建议,新手投资人优先选择全球股票型或新兴市场股票型基金做为定期(不)定额投资标的:这类基金在景气热络时,可望受惠上涨,即便遇到景气趋缓,此类标的因市场的涵盖範围较大,相对跌幅会比单一家园和产业类型基金小,且在下波景气循环时,亦有机会因景气回温而上涨。此外,若投资人因工作忙碌而没有太多时间紧盯市场趋势,此类型基金也是好选择。

2. 「黄金要诀二」:长期投资不停扣

定期(不)定额基金透过每月扣款摊平投资成本、分散投资风险,利用时间的複利效果来滚动财富,投资时间愈长,複利效果愈明显,因此投资定期(不)定额基金一定要持之以恆。若投资人遇到市场修正期间,只要手头的基金相较于同类型基金表现较佳,千万不要轻易停止扣款。

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